CONSTITUYE TU
SOFOM ENR
EN MÉXICO
El proceso regulatorio es complejo. Nosotros lo hacemos por ti, desde la constitución hasta la operación diaria. Sin sorpresas, sin cuellos de botella.
Quienes confían en nosotros
Esto es para ti si…
- Quieres crear una SOFOM ENR desde cero
- Ya tienes o vas a lanzar una operación de crédito
- Necesitas estructura legal, regulatoria y operativa
- Buscas acompañamiento ante CONDUSEF y CNBV
¿Por qué es tan difícil hacerlo solo?
Constituir una SOFOM implica coordinar simultáneamente:
Un solo error puede retrasar meses el proceso, o detenerlo por completo.
El método
De la idea a la operación
EN 5 A 7 MESES
Preparación Corporativa
Constitución de la entidad, estructura accionaria, poderes y gobierno corporativo inicial.
Aprobaciones CONDUSEF
Registro de contratos de adhesión, RECA, SIPRES y Unidad de Atención al Usuario.
Documentos de Cumplimiento
Manuales PLD, políticas internas, KYC, programa de capacitación y matrices de riesgo.
Dictamen Técnico CNBV
Preparación y presentación del dictamen técnico ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Puesta en Operación
Activación de sistemas, onboarding de clientes, primer reporte regulatorio y arranque de operaciones.
Resultados
Los números hablan
Entidades Constituidas
Transacciones Monitoreadas
Tiempo Promedio (meses)
Track Record
Servicios
Todo lo que tu SOFOM necesita
Constitución de SOFOM
Constituimos tu SOFOM desde cero. Estructura corporativa, registros ante CNBV y CONDUSEF, manuales de cumplimiento y puesta en operación en 5-7 meses.
Compra-Venta de SOFOM
Adquisición de SOFOMs ya registradas. Due diligence integral, diseño contractual, transición post-cierre y actualización ante autoridades.
Cumplimiento SOFOM
Servicio integral ante CONDUSEF y CNBV: oficial de cumplimiento certificado, comité de comunicación y control, reportes PLD, avisos regulatorios y gestión de plataformas.
PLD / Prevención de Lavado
Elaboración de políticas PLD, manuales de cumplimiento, reportes de operaciones relevantes e inusuales, modelo basado en riesgos y monitoreo con árboles de decisión.
Oficial de Cumplimiento
Designación y actuación de oficial de cumplimiento certificado ante CNBV. Operación directa en SITI PLD y gestión integral de obligaciones regulatorias.
Soporte Legal Integral
Asesoría regulatoria financiera, corporativa, comercial y laboral. Enfoque legal preventivo con identificación de actualizaciones legislativas que impactan tu operación.
Marketing Regulatorio
Revisión regulatoria de sitio web, textos para publicidad y difusión, análisis de nuevos productos y canales conforme a lineamientos de Banxico y CONDUSEF.
Infraestructura Operativa
Representante legal, domicilio fiscal, gobierno corporativo, adecuaciones operativas por cambio de régimen y diseño de implementación para SOFOM operativa.
Actividades Vulnerables
Manual de cumplimiento en materia de actividades vulnerables, protocolos internos de prevención, informes de cambios al manual y presentación ante autoridades.
Equipo
Nuestros Socios
Santiago Graf
Managing Partner
Corporate Finance & M&A. UP. Carrera en despachos de primer nivel y en VEMO como estratega legal.
Héctor Camacho
Founding Partner
Fintech & Compliance. UP + Maestría en Finanzas. Ex Banco de México. Fundador de SVA.
Preguntas frecuentes
El costo de constitución incluye honorarios legales, registros ante CNBV y CONDUSEF, y preparación de manuales. Trabajamos con precio fijo desde el inicio, sin sorpresas ni costos ocultos. Contáctanos para un estimado personalizado basado en tu modelo de negocio.
El proceso completo de constitución y autorización toma entre 5 y 7 meses, dependiendo de la complejidad del modelo y la respuesta de autoridades. Nuestra experiencia nos permite anticipar y resolver cuellos de botella para mantener los plazos.
Para iniciar necesitas una idea clara de tu modelo de negocio crediticio, capital mínimo requerido y documentación corporativa básica. En la primera consulta evaluamos tu caso y te entregamos un roadmap detallado.
Sí. Adquirir una SOFOM ya registrada puede ponerte en operación en semanas. Realizamos due diligence integral, diseñamos la estructura contractual y gestionamos toda la transición post-cierre ante autoridades.
Ofrecemos acompañamiento continuo: oficial de cumplimiento, reportes regulatorios, programas PLD, capacitación, gobierno corporativo y asesoría legal permanente. Somos tu equipo legal de SOFOM de principio a fin.
El mejor momento para iniciar tu SOFOM es hoy
Agenda una consulta gratuita. Sin compromiso. En unos meses estarás operando y escalando tu negocio crediticio.