Te llegó un requerimiento de la UIF: los primeros 5 pasos
Una guía práctica y sin pánico para las primeras horas después de recibir un requerimiento de información de la Unidad de Inteligencia Financiera.
Círculo OC · 12 de abril de 2026
Recibir un requerimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) activa el modo alerta. Respira: la mayoría se resuelven bien cuando hay método. Aquí los primeros pasos.
1. Registra la fecha y el plazo, primero que nada
El plazo corre desde la notificación. Anota la fecha exacta, el medio por el que llegó y la fecha límite de respuesta. Todo lo demás se ordena alrededor de ese reloj.
2. Entiende exactamente qué se pide
Lee el requerimiento dos veces. Separa:
- Qué información se solicita (clientes, operaciones, periodos).
- En qué formato debe entregarse.
- Sobre qué fundamento legal se hace la solicitud.
No asumas. Si algo es ambiguo, documéntalo.
3. Aísla la información y congela el expediente
Identifica al cliente u operación y resguarda el expediente tal como está hoy. No lo "mejores" ni lo completes después de recibido el requerimiento sin dejar trazabilidad de cuándo y por qué.
4. Arma la respuesta con trazabilidad
- Reúne soportes documentales.
- Redacta una respuesta clara, que conteste punto por punto.
- Conserva acuse de todo lo que entregues.
5. Documenta tu propia actuación
El requerimiento también es una foto de tu proceso. Deja constancia de cómo respondiste: esto te protege a ti y a la institución.
Un requerimiento bien respondido no solo cierra un trámite: demuestra que tu programa de cumplimiento funciona.
Esto es orientación general, no asesoría legal para un caso concreto. En la comunidad puedes comparar criterios con otros OCs que ya pasaron por esto.
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